Pengadilan Swedia Menetapkan Denda atas Kasus Anti Pencucian Tiga Operator Judi

Pertimbangan Kasus dan Keputusan Akhir

Menurut pengadilan, Spelinspektionen bertindak tepat saat menjatuhkan sanksi pada Mei 2025 setelah memeriksa kewajiban anti pencucian uang dari tiga operator tersebut. Pengadilan menolak klaim bahwa regulator menerapkan aturan dengan interpretasi yang terlalu ketat dan bahwa hukuman yang diberikan melebihi pelanggaran.

Tanggapan Operator terhadap Putusan

Betsson berargumen bahwa prosedur pemeriksaan sumber dana terlalu restriktif dan sanksi yang diterima tidak adil serta diskriminatif. Meski demikian, pengadilan memutuskan bahwa standar kerangka AML Swedia tidak terpenuhi oleh ketiga perusahaan yang bersangkutan.

Detail Denda yang Dikenakan

Betsson dikenai denda sebesar SEK 6,5 juta, setara sekitar €589.400, sementara Snabbare, bagian dari ComeOn Group, harus membayar SEK 5,5 juta atau setara €498.700. Spooniker, di bawah Kindred, menerima denda lebih besar, yaitu SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menyatakan bahwa denda-denda ini proporsional dengan pelanggaran yang terjadi.

Keseriusan Pelanggaran

Pernyataan ini juga menyoroti keseriusan pelanggaran yang dilakukan ketiga operator tersebut. Spelinspektionen menekankan pada kegagalan mereka dalam menilai sumber dana pelanggan secara tepat.

Pemeriksaan Regulator Fokus Sasaran Usia dan Penemuan Selidik

Investigasi menyasar pengguna berusia 18 hingga 29 tahun, terutama 50 orang dengan setoran kumulatif tertinggi sepanjang tahun 2023. Laporan menemukan kegagalan perusahaan dalam menetapkan sumber dana saat setoran melampaui pendapatan kena pajak yang dilaporkan.

Contoh Kekeliruan

Salah satu kasus menyoroti pelanggan Betsson yang melakukan 163 setoran total SEK 491.950 antara September hingga Desember 2023, padahal pendapatan bersih tahunan hanya SEK 310.000. Walau dipandang berisiko rendah ke sedang, Betsson tidak menelusuri asal dana tersebut dengan cukup baik.

Urgensi Kepatuhan terhadap Standar AML

Keputusan pengadilan ini menyoroti betapa pentingnya due diligence pelanggan dalam konteks AML Swedia. Spelinspektionen menolak alasan yang menyebutkan deposito terkait kemenangan judi sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana tidak dilaksanakan sebagaimana mestinya.

Penutup

Penutupan kasus ini menekankan pentingnya kepatuhan terhadap peraturan AML bagi perusahaan perjudian. Keputusan di Swedia memastikan bahwa pelanggaran yang signifikan atas aturan pencucian uang akan mendapatkan sanksi berat dan dapat berujung pada denda yang besar.